近日，朝阳区法院公布的一份刑事判决书显示，时任信和财富事业部总经理孟某宇违反国家规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，犯非法吸收公众存款罪。一审判处其有期徒刑四年，并处罚金20万元。
判决书显示，信和系实控人等多人在全国多地设立分支机构，利用多个P2P平台吸引不特定公众投资。据初步统计，吸收资金共计1200多亿元。这个量，如“e租宝”、“唐”等，也是难以企及的。
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“信和系”吸金1200余亿
“见他高楼起，见他宴宾客，见他楼塌”，在短暂的繁荣之后，P2P行业曾经的领军人物纷纷雷声大雨点小，信和系平台就是其中之一。
因涉嫌非法吸收公众存款，信和系实际控制人及高管被刑拘。近日，朝阳区法院公布了信和财富投资管理(北京)有限公司总经理孟某宇的刑事判决书，揭露了信和系的疯狂。
据朝阳区人民检察院介绍，3354
人员：孟某玉伙同夏某(另案处理)、夏某兵(另案处理)等人；
时间：2014年至2019年5月之间；
地点：位于北京市朝阳区东三环北路19号楼嘉盛中心，丰台区韩伟国际广场3区3号楼等在信和财富投资管理(北京)有限公司、信和商融网络科技(北京)有限公司、信和惠民投资管理(北京)有限公司等关联公司；
形式：通过门店工作人员“宣传”、媒体广告等方式进行宣传，利用信和金融、Jinxin.com、资产之家等P2P平台，以债权转让的方式与集资参与人签订《定向委托认购协议》 《魔投系列服务协议》等协议，承诺高额回报，吸引不特定公众投资。
据悉，夏某等人在全国多地设立分支机构，开设线下店铺，从事上述吸收资金业务。据初步统计，夏等人吸收资金超过1200亿元。这个数额，“e租宝”和“唐”都难以企及。
线上+线下疯狂展业
公开资料显示，信和财富成立于2012年5月，以线下理财经理起家。2014年9月，它正打着“信财，守信”的口号，借着P2P行业的东风，迅速拉开了扩张的序幕。
天眼查APP信息显示，信和财富在全国开设了402家分支机构，线下理财业务布局非常广泛。此外，信和财富还关联了信和大金融、Jinxin.com、资产之家三家P2P平台。
其中，信和大金融于2014年上线，上线后推出了“魔投”、“资产家”、“借呗”等产品。向日葵资本管理公司持股90%，夏某持股10%，其中向日葵资本由刘某芳持股90%，夏某兵持股10%。截至2018年底，三家P2P平台累计规模超过100亿。
2015年7月，大连市处理非法集资相关部门指出，信和财富大连分公司等9家企业“在我市公园、超市、早晚市场、商场等场所向不特定对象发布各类投资理财宣传资料，承诺年化收益8%至15%不等。上述企业为一般工商企业，不得从事与投资、融资、理财相关的金融业务，也不得以任何名义和形式向不特定对象吸收资金。”
2016年，信和财富部分产品开始出现逾期。到了2017年，大面积的投资人指责产品逾期。2019年5月底，信和大金荣、Jinxin.com被北京市潮阳经侦局查封，办公室大门直接被封。
据北京市公安局朝阳分局官方微信公告，2019年5月30日，北京市公安局朝阳分局对信和商融网络科技(北京)有限公司涉嫌非法吸收公众存款案依法立案侦查，并于当日对该公司实际控制人夏某(男，49岁)等100余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。
警方表示，已向全国各地公安机关发出协查通知，协助受理投资者报案。投资者举报、调查取证、人员审查、资产追回等调查工作已同步开展。
此后，各地公安机关陆续发布案情通报，要求集资参与人向公安机关报案。由于信和财富涉及线上线下(
play:none">行情300959,诊股)业务，且门店遍及全国，调查难度相当大。非吸7亿被判四年
回到此次案件中来，对于热衷于广泛宣传的信和财富来说，实控人夏某等人长期藏匿于背后，前台宣传职能大多由本案中的信和财富事业部总经理孟某宇进行。
例如，在被大连市处置非法集资相关部门点名后，2015年9月，信和财富即在大连举办了“信和财富杯”中国环渤海帆船拉力赛。
彼时孟某宇表示，信和财富冠名2015中国环渤海帆船拉力赛，希望传递信和财富“普惠金融，惠及大众，信用中国，和谐共富”的愿景，力争成为中国互网联金融服务创新发展的引领者。
另外，在“信和系”产品出现逾期而被质疑之际，孟某宇曾对媒体表示，严格风控管理一直以来都是信和财富发展的重中之重，公司拥有千余人的实地考察团队，针对每一笔借款业务、针对每一个借款人，均做到100%实地考察；再通过近千人的信审专家团队进一步审查，做到对投资风险的全方位把控，保障投资人资金的安全无虞。
在“信和系”崩塌后，2019年7月，孟某宇被北京市公安局朝阳分局垡头派出所民警抓获。经查，孟某宇本人参与吸收资金高达7亿余元。案发后及法院审理期间，孟某宇家属代为退缴220万元。
对于检察院指控的主要事实和罪名，孟某宇均不持异议。其辩护人提出，孟某宇如实供述犯罪事实，认罪认罚，在共同犯罪中所起作用较小，积极退赔集资参与人经济损失，且系初犯、偶犯，建议法庭对孟某宇减轻处罚。
对此，法院认为孟某宇违反国家金融管理规定，伙同他人面向社会公众公开宣传，承诺返本付息，非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。
针对其适用缓刑的辩解，法院指出，孟某宇后期作为信和财富投资管理（北京）有限公司事业部总经理，负责对该公司融资事宜的管理，参与犯罪时间较长，且仅退缴部分违法所得，不属于犯罪情节较轻可以适用缓刑的情形。
最终一审法院判决：孟某宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金20万元。继续追缴其违法所得，用于退赔集资参与人经济损失。
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